Что нужно знать о SWIFT переводах через Сбербанк Онлайн. Как перевести деньги в иностранный банк через сбербанк онлайн
SWIFT переводы через Сбербанк Онлайн: подробно о главном
Аббревиатура SWIFT обозначает Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Если перевести расшифровку на русский язык, получится Сообщество Всемирных Межбанковских Телекоммуникаций.
Действует это сообщество с 1973, в настоящее время охватывает банковские системы 209 государств. SWIFT-переводы – это международные финансовые переводы, доступные физическим и юридическим лицам.
содержание статьи
Преимущества и недостатки SWIFT-платежей
Начиная с момента основания и до сегодняшнего дня финансовые операции в системе SWIFT остаются самыми популярными в мире: здесь ежедневно обрабатывается несколько миллионов транзакций.
Популярность системы объясняется следующими преимуществами:
Высокая скорость обработки запросов. Обычный перевод осуществляется за 20 минут, срочный – всего за 1.5 минуты. Добавим, что речь идёт о международной системе, поэтому отправленные деньги могут поступать в любую точку земного шара.
Отсутствие ограничений. Переводить можно любые суммы, однако, помимо правил системы, есть законодательство Российской Федерации, накладывающее запрет на международные переводы, превышающие сумму 5 000 долларов США. Исключение делается в случаях, когда отправитель подтверждает целевое предназначение, например, деньги идут на оплату обучения или лечения.
Поддержка всех мировых валют. Через SWIFT можно совершать любые валютные операции. В настоящее время система не осуществляет переводы только австралийских долларов. Ограничение вполне обоснованно: отсутствуют гарантии, что банки-получатели Австралии исполнят свои обязательства.
Доступные тарифы. В настоящее время комиссионные сборы и другие накладные расходы в SWIFT ниже, чем в других системах, занимающихся обслуживанием международных переводов.
Гарантии безопасности. Предусмотрена многоуровневая защита транзакций; если сроки доставки нарушены, система полностью компенсирует респондентам убытки.
Разумеется, не обошлось без недостатков. Существенные минусы системы:
Платежи контролируются госдепартаментом США с 2011 года.
Международные транзакции требуют большого количества документации в сравнении с другими видами финансовых операций.
Участниками системы становятся только крупные банки.
Особенности SWIFT-переводов через Сбербанк
Кредитно-финансовая организация «Сбербанк» считается крупнейшей в России, поэтому является участником SWIFT и занимается обслуживанием международных переводов. Сразу отметим, что операции возможны только для перевода средств между счетами.
Здесь действуют такие условия:
Валюта – любая, за исключением австралийских долларов, точный перечень доступных валют нужно уточнять в местном отделении банка.
Сроки – не более 2-х рабочих дней.
Комиссия – 2% за рублёвый перевод и 1% от суммы в иностранной валюте.
Перевод можно получить наличными, но эту возможность рекомендуется предварительно уточнять: услугу поддерживают не все банки.
Особенности перевода
Каждому банку, участвующему в системе. присваивается уникальный SWIFT-код. Это своеобразный идентификатор, который создаётся в 11-значном формате буквенно-числовых обозначений. Выглядит это так: ХХХХ ХХ ХХ ХХХ.
Расшифровка:
Первые 4 знака – персонализатор финансовой организации, для Сбербанка используется обозначение SABR.
Следующие 2 знака – код страны-получателя. В нашем случае:
Последующие 2 знака – территориальный признак. Кодировка Сбербанка: ММ.
Завершающие 3 символа – код подразделения.
Например, SWIFT-код головного офиса Сбербанка в Москве выглядит так: SABRRUMM; территориальное подразделение, которое расположено в Тюмени – SABRRUMMTN1.
Кроме этого, для совершения транзакции нужно знать код IBAN – идентификатор, который присваивается физическим и юридическим лицам, участвующим в системе. По сути, для совершения перевода в международной системе потребуются:
Паспорт.
Данные получателя или полное наименование организации.
SWIFT-код банка.
IBAN – для переводов в европейские страны.
Другие документы – например, подтверждающие цель перевода.
Уточнить информацию и узнать о перечне документов, которые могут потребоваться для перевода, можно в отделениях Сбербанка или на сайте https://rosswift.ru/.
Можно ли совершать SWIFT-платежи в Сбербанке Онлайн
В настоящий момент такая возможность отсутствует, и будет ли она вводиться в ближайшее время, – неизвестно. Сбербанк Онлайн занимается только обслуживанием переводов внутри страны. Кроме этого, специфика SWIFT требует определённых документов и подпадает под действие Федерального закона №173-ФЗ «О контроле валютных операций». Осуществить такой контроль, если переводы проводятся в режиме онлайн, практически невозможно. Поэтому для совершения международного перевода придётся лично посетить отделение Сбербанка.
Основные вопросы
Рассмотрим вопросы, которые интересуют пользователей.
Сроки транзакции
Сбербанк устанавливает максимальный срок проведения операции в 2 рабочих дня, но этот временной интервал может увеличиваться по не зависящим от банка причинам.
Международные переводы на карту
Такая услуга не поддерживается российской системой, перевод выполняется только на банковские счета респондентов.
Почему сумма доходит не полностью
Важно понимать, что SWIFT – это огромная система, в которой принимают участие несколько банков, каждый из которых берёт комиссию за обслуживание транзакции. Чтобы сократить накладные расходы, можно оплатить фиксированную комиссию Сбербанка, и организация самостоятельно покроет все комиссии посредников.
Международные переводы по России
Валютные переводы могут совершаться внутри Российской Федерации, но такая услуга предоставляется лишь в том случае, когда отправитель и получатель являются близкими родственниками. Для совершения операции потребуются документы, удостоверяющие родство.
Смотрите так же
« Предыдущая запись Следующая запись »
sberpro.ru
Управление счетами из-за границы просто – в Сбербанк ОнЛайн
Клиенты Сбербанка имеют возможность осуществлять управление своими счетами даже будучи за границей – с помощью системы интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн».
Для этого владельцам карт Сбербанка достаточно получить постоянные идентификатор пользователя и пароль, а также запастись списком одноразовых паролей - через информационно-платежные терминалы или банкоматы банка.
Если же ваш телефон подключен к роумингу, то можно обойтись и без чекового списка одноразовых паролей, а получать одноразовые пароли по смс – при подключенной услуге sms-банкинга «Мобильный банк».
«Сбербанк ОнЛайн значительно упрощает нашу жизнь, – комментирует Андрей Жарский, руководитель отдела по развитию, организации продаж и обслуживанию розничного бизнеса Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России». – Клиенты, использующие систему «Сбербанк онлайн», могут из любой точки мира и в любое удобное время могут производить оплату коммунальных услуг, пополнять счет мобильного телефона, производить денежные переводы, перераспределять деньги между своими счетами и вкладами, обменивать рубли на иностранную валюту и обратно, а также открывать и закрывать вклады с повышенными процентными ставками».
Доступ к системе Сбербанк ОнЛайн можно получить даже непосредственно из-за границы. Запросить логин пользователя в такой ситуации можно через контактный центр Сбербанка по телефону 8-800-555-55-50 (или через программу Skype по номеру +7 (495) 500-55-50).
Сотрудник службы поддержки клиентов также сможет подключить услугу «Мобильный банк», если она не подключена. Для получения пароля достаточно отправить смс-зарпос с текстом «ПАРОЛЬ 1234», где 1234 надо заменить на 4 последние цифры номера вашей карты. Далее, используя полученные данные, следует войти в систему «Сбербанк ОнЛайн».
Недавно Сбербанк ввел новую функцию получения доступа к личному кабинету системы Сбербанк ОнЛайн через Интернет, при условии подключенного Мобильного банка.
bankivonline.ru
5 выгодных способов перевода денег за границу – как перевести деньги за границу дешевле, без комиссий?
Перевод денег за границу давно перешел в разряд привычных услуг. Люди все чаще совершают покупки в интернет магазинах, ведут деловые расчеты, помогают финансово родственникам и друзьям. При выборе оптимальной системы перечисления средств в другую страну необходимо знать, в чем заключается выгода и отличия одной схемы от другой.
Какие бывают виды переводов денег за границу?
Основные критерии, которые следует учитывать – это скорость доставки перевода и размер оплачиваемой комиссии.
По своему типу денежные переводы бывают срочные и обычные, т.е. получатель может ждать полагающуюся ему сумму от нескольких минут до нескольких дней.
Некоторые системы (например, международные переводы) не имеют каких-либо разделений и работают в единственно возможном режиме.
Существуют следующие способы перевода денег за границу:
Международные системы перевода.
Банковский перевод.
Почтовый перевод.
Перевод на электронный кошелек.
Перевод по номеру карты.
Все они имеют различные сроки проведения операции и разные комиссионные сборы. Способы извещения получателя о поступивших ему средствах также неодинаковы.
Основными видами переправляемых валют являются рубли, евро и доллары.
Международные системы перевода денег за границу
Самыми популярными и надежными считаются: WesternUnion, MoneyGram и Contact. Их отделения встречаются довольно часто, поскольку клиентская сеть организована достаточно хорошо и удобно.
В основном, международные системы переводов представлены в почтовых отделениях связи, банках, пунктах обмена валют.
Порядок оформления:
Отправитель указывает точное имя и фамилию получателя, его страну и город, в который должен поступить перевод.
После оплаты необходимого комиссионного сбора отправителю выдают копию уже заполненной формы, в которой значится номер перевода. Кпримеру, для Western Union – это Money Transfer Control Number (MTCN), адля MoneyGram – Reference Number.
Отправитель сообщает получателю номер и сумму перечисления.
И получатель, и отправитель должны иметь при себе паспорт. Все необходимые сборы оплачивает тот, кто осуществляет вывод денег за границу.
Достоинства:
Скорость доставки. Уже через 15 минут средства поступят в пункт назначения.
Нет необходимости предоставлять большое количество документов и реквизитов.
Недостатки:
Высокий комиссионный сбор. Размер передаваемой суммы и страна-получатель влияют на величину оплаты, которая может достигать от одного процента до нескольких десятков процентов от суммы перевода. При этом менее выгодно отправлять маленькие суммы. Например, комиссия за перевод 50$ будет составлять порядка 13$, а если пересылать 1000$, придется дополнительно заплатить 50$.
Банковский перевод
Это — идеальный способ, если отправитель и получатель являются клиентами одного и того же банка. В таком случае можно просто перевести необходимые средства на нужный счет.
Особенно удобно, если финансовое учреждение предоставляет услуги онлайн-банкинга, который позволяет управлять деньгами самостоятельно из личного кабинета на сайте банка.
Когда финансовые учреждения разные, можно найти в своем городе филиал банка получателя и положить наличные средства на его персональный счет. Некоторые банки, например – Сбербанк, производят перечисление денег за границу без открытия счета.
Порядок оформления:
Отправитель указывает точные паспортные данные получателя, реквизиты и SWIFT код его банка, номер счета.
Оговаривается валюта, сумма и тип перевода.
Отправитель предоставляет данные своего счета, с которого будет осуществляться списание средств.
После оформления документов отправителю выдаются соответствующие копии.
Поскольку комиссия за услугу взимается с обеих сторон (за списание и за начисление средств), то потребуется оговорить заранее, кто произведет оплату: отправитель, получатель или каждый сам за себя.
Для того чтобы оформить перевод и забрать его придется предъявлять паспорта.
Достоинства:
При наличии технической базы существует возможность перевести средства со счета на счет при помощи интернет инструментов, не посещая банковское отделение.
Более низкая комиссия по сравнению с международными системами перевода. Обычно тарифы составляют порядка 0,5% от суммы перечислений. Однако банки почти всегда устанавливают нижнюю границу сбора. Например, в Промсвязьбанке минимальный размер отчисления составляет 10$, а максимальный 150$.
Недостатки:
Необходимо предоставить большое количество документов.
Читайте также: Какой интернет-банк лучше – рейтинг интернет-банкинга по России на 2014-2015 годы
Почтовый перевод
Почта России предлагает услугу под названием «КиберДеньги». С ее помощью клиент может перевести средства в страны СНГ, Дальнего зарубежья и Балтии. Средний срок выполнения перевода – два дня.
Размер комиссии составляет от 1,5 до 5% и зависит от страны получателя и суммы отправления.
Однако, помимо процентных отчислений, придется оплатить дополнительный сбор в размере от 40 до 260 р.
Достоинства:
Относительно небольшой комиссионный сбор.
Недостатки:
Ограниченный список стран-получателей.
Перевод на электронный кошелек
Это — самый простой и быстрый способ перевести деньги за границу дешево, если отправитель и получатель пользуются одинаковой платежной системой.
Для проведения финансовой операции необходимо знать только лишь номер электронного кошелька получателя.
Достоинства:
Средства переводятся мгновенно.
Комиссия за произведение перевода минимальна. Например, WebMoney берут только 0,8% от перечисленной суммы.
Не нужно посещать какие-либо организации, вывод денег производится через Интернет.
Недостатки:
Встречаются проблемы с обналичиванием денег, на выполнение этой операции уходит часть средств.
Перевод по номеру карты
В этом случае банк клиента должен являться партнером международной платежной системы и иметь право предоставлять услугу перевода по номеру карты.
Для процедуры перевода понадобится номер пластиковой карты, ФИО получателя либо код CCV.
Достоинства:
Средства переводятся мгновенно.
Перечисление денег можно произвести через интернет-банкинг (перевод с карты на карту) или при помощи платежного терминала (перевод по номеру карты).
Недостатки:
Деньги переводятся только внутри одной системы: с Visa на Visa, с MasterCard на MasterCard или на Maestro.
Размышляя о том, как перевести деньги за границу нужно учитывать различные факторы.
Если важны сроки выполнения операции – использовать международные системы перевода, электронные кошельки или перевод по номеру карты.
Когда более значим размер комиссионного сбора – пользоваться пластиковыми картами или электронными деньгами.
Самую высокую надежность гарантируют почтовые и банковские переводы.
Следующая запись » 
Почта России предлагает услугу под названием «КиберДеньги». С ее помощью клиент может перевести средства в страны СНГ, Дальнего зарубежья и Балтии. Средний срок выполнения перевода – два дня.
